Wenn die Finanzplanung steht, ist der Blick in die Zukunft frei. Aktuelle Einnahmen und Ausgaben, Ihr Vermögen und auch Ereignisse, die in Zukunft liegen, werden berücksichtigt.´Wie beispielsweise die Auszahlung einer Lebensversicherung.

Im ersten Schritt wird die Liquiditätsentwicklung anhand der Ist-Situation berechnet. Das Ergebnis könnte aussehen wie folgendes Beispiel:

Ohne Finanzplanung kann ein Liquiditätsengpass nach dem Renteneinritt drohen. Etwa dann, wenn sich die Einnahmesituation ändert. Eine optimierte Liquiditätsplanung stellt sicher, dass auch nach dem Ruhestand der Lebensstandard der gleiche bleibt, wie dieses Beispiel zeigt: